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招商银行公布2017年第一季度业绩

 

发布时间:2017-5-4

  

净利润同比增长8.87%,不良贷款余额和不良贷款率双降

 

201713月本集团业绩摘要(单位:人民币)

营业收入570.75亿元,同比下降2.02%H股:营业净收入572.53亿元,同比下降1.89%

归属于本行股东净利润199.77亿元,同比增加8.87%

归属于本行股东基本每股收益0.79元,同比增加8.22%

净利息收入349.14亿元,同比增长1.77%净利息收益率为2.43%环比上升0.04个百分点

非利息净收入221.61亿元,同比下降7.45%H股:223.39亿元,同比下降7.10%

总资产为60,006.74亿元,较年初增长0.98%

高级法下,资本充足率为14.43%;核心一级资本充足率为12.40%

不良贷款余额为605.04亿元,比上年末减少6.17亿元;不良贷款率1.76%,比上年末下降0.11个百分点

不良贷款拨备覆盖率208.67%,比上年末上升28.65个百分点贷款拨备率3.68%,比上年末上升0.31个百分点

(注:招商银行A股的2017年第一季度财务报告是按中国会计准则编制,除特别标示外,以上数据均为本集团口径数据,及以人民币为单位。按国际财务报告编制的H股财务资料如果与A股财务数据不同,则另行标示。)

 

2017年4月27日 ─ 招商银行(“招行”或“本公司”;上海:600036;香港:3968;连同其附属公司合称“本集团”),今天公布2017年第一季度未经审计经营业绩。

 

2017年第一季度,招商银行继续深入贯彻“轻型银行”的战略目标和“一体两翼”的战略定位,坚持效益、质量、规模动态均衡发展,总体发展态势良好。


一、            本集团经营情况分析

                                                                                                                                                        

截至2017年3月末,本集团资产总额为60,006.74亿元,比年初增长0.98%;负债总额为55,788.50亿元,比年初增长0.72%;客户存款总额为39,295.44亿元,比年初增长3.35%;贷款及垫款总额为34,345.26亿元,比年初增长5.30%。

 

2017年1-3月,本集团实现归属于本行股东的净利润199.77亿元,同比增长8.87%;实现营业收入570.75亿元,其中,净利息收入349.14亿元,同比增长1.77%,净利息收入在营业收入中的占比为61.17%;由于2016年第一季度收入尚未价税分离以,2017年1-3月净利差为2.30%,净利息收益率为2.43%,同比均下降0.19个百分点,环比分别上升0.03和0.04个百分点;非利息净收入221.61亿元,同比下降7.45%,其中,净手续费及佣金收入186.40亿元,同比下降5.97%,在营业收入中的占比为32.66%,同比下降1.37个百分点;其他净收入35.21亿元,同比下降14.58%,主要是由于投资净收益减少较多。报告期本集团成本收入比为24.30%,同比上升2.62个百分点,主要是本公司本期营业收入受营改增价税分离影响所致。

 

截至2017年3月末,本集团不良贷款余额为605.04亿元,比上年末减少6.17亿元;不良贷款率1.76%,比上年末下降0.11个百分点;不良贷款拨备覆盖率208.67%,比上年末上升28.65个百分点;贷款拨备率3.68%,比上年末上升0.31个百分点。


二、本公司经营情况分析

 

2017年1-3月,本公司总体保持平稳发展态势:

 

资产负债规模略有增长。截至2017年3月末,本公司资产总额为56,653.79亿元,比年初增长0.94%;负债总额为52,617.95亿元,比年初增长0.69%。贷款及垫款总额为31,737.94亿元,比年初增长5.28%,其中,企业贷款占比45.24%,零售贷款占比50.15%,票据贴现占比4.61%。客户存款总额为37,608.92亿元,比年初增长3.25%,其中,活期存款占比62.61%,定期存款占比37.39%。活期存款中,企业存款占61.61%,零售存款占38.39%;定期存款中,企业存款占80.31%,零售存款占19.69%。

 

盈利稳步增长。2017年1-3月,本公司实现净利润184.19亿元,同比增长6.63%;实现营业收入537.68亿元,其中,净利息收入338.82亿元,同比增长1.45%,净利息收入在营业收入中的占比为63.02%;由于2016年第一季度收入尚未价税分离,本公司2017年1-3月净利差为2.36%,净利息收益率为2.49%,同比均下降0.19个百分点,环比分别上升0.03和0.04个百分点。零售金融业务价值贡献持续提升,零售金融业务营业收入276.88亿元,同比增长1.61%,占本公司营业收入的51.50%。


非利息净收入同比下降。2017年1-3月,本公司累计实现非利息净收入198.86亿元,同比下降10.89%,主要受2016年第一季度收入尚未价税分离和上年同期非利息净收入基数较高等因素影响。非利息净收入在营业收入中占比为36.98%,同比下降3.07个百分点。实现手续费及佣金收入187.58亿元,同比下降5.24%,其中,实现财富管理手续费及佣金收入84.82亿元(其中:受托理财收入29.65亿元,代理保险收入25.26亿元,代理基金收入18.80亿元,代理信托计划收入10.60亿元,代理贵金属收入0.51亿元)。

 

经营效能保持良好水平。2017年1-3月,本公司业务及管理费127.15亿元,同比增长7.57%,成本收入比为23.65%,同比上升2.43个百分点。

 

资本使用效率保持稳定。截至报告期末,权重法下本公司资本充足率11.68%,一级资本充足率9.76%,较上年末分别上升0.09和0.13个百分点,权重法下税前风险调整后的资本回报率(RAROC)为24.80%,维持较高水平,并明显高于资本成本。

 

资产质量稳中趋好。截至2017年3月末,本公司不良贷款余额593.73亿元,比上年末减少3.76亿元;不良贷款率1.87%,比上年末下降0.11个百分点。本公司遵循“全面性、专业性、独立性、制衡性”的宗旨,向“轻型银行”转型,加快建设以风险调整后的价值创造为核心的风险管理体系。按照监管要求,持续深化穿透性原则,逐步回归业务本源,推进组合和限额管理,防范交叉金融风险。优化资产组合配置,积极调整资产结构。加强对产能过剩、高风险低价值客户和“僵尸企业”的退出,实施战略客户及压缩退出客户“名单制”管理。全面梳理信贷流程,优化信贷管理制度,改造业务系统,推进信贷流程网络化、数据化、协同化。优化预警模型,加强资产质量监测,前瞻性防控风险,资产质量稳中趋好。

 

拨备计提稳健审慎。本公司坚持稳健、审慎的拨备计提政策,一季度对产能过剩行业贷款加大风险补充拨备计提力度。截至2017年3月末,本公司贷款减值准备余额为1,231.07亿元,比上年末增加161.36亿元;不良贷款拨备覆盖率207.35%,比上年末上升28.32个百分点;贷款拨备率3.88%,比上年末上升0.33个百分点。

                                                                                    

三、展望未来

面对新形势下的挑战和机遇,本公司将全面贯彻中央经济工作会议稳中求进的主基调,坚定不移推进“轻型银行”和“一体两翼”战略执行。

 

                                                                                     (完)

 


 

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